立案≠停止兑付!这些平台在立案后仍在兑付

平台暴雷后,出借人通常会陷入一场争辩。

平台暴雷后,出借人通常会陷入一场争辩。

一方认为应尽快立案,以防止转移资产。

另一方则不支持立案,他们认为立案后,资金会被冻结,平台将停止兑付。

但笔者发现,目前尚有多家立案平台还在开展兑付工作。

FORMAX金融圈

2018年7月18日,深圳南山警方对深圳市福迈斯科技有限公司(“金融圈”平台)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

同年8月,金融圈发布公告称,为切实维护投资者权益,南山警方表示将协助金融圈平台开展清退工作,对拒不还款的逾期借款人及公司将采取相关强制措施,为金融圈平台进行逾期催收工作、如期推进兑付计划提供了有力保障。

南山警方协助开展清退工作,有力打击了老赖的嚣张气焰。

警方不定期发布追回资金金额,而金融圈也会在官网披露催收回款和兑付情况。

经整理,金融圈披露的催收回款数据和警方通报进展基本一致。

目前,以非现金形式兑付是目前问题平台的惯用方式,兑付比例不达预期也是大概率事件。

金融圈最新一期P2P业务兑付进度公告(190627号)显示,2019年5月16日-6月15日共催收回款519.81万元,共兑付金额423.66万元。

截止2019年6月15日,金融圈已累计实现兑付金额为2.37亿元。其中,实物兑付5407.98万元,2.5%现金兑付6956.4万元,第三方资产处置公司折扣现金兑付1.13亿元。第三方资产处置公司折现占比较大,现金兑付比例只有22%。

金融圈此前的兑付方案显示,从2018年7月开始,平台每个月兑付到期本金的2.5%,整个兑付周期为24个月。网贷之家数据显示,金融圈暴雷前待收超过10亿。按照目前每月平均兑付500万元现金的进度,24月清偿的可能很小。

金融圈还公布了五批次、1798人次的欠款人名单。原名单未做脱敏处理,身份证和手机号码齐全。

经统计,1798人尚欠款3.57亿万元,人均未还款19.83万元。

理想宝卖房兑付

2019年4月2日,深圳公安局福田分局发布案件情况称,警方已于2018年12月21日对深圳市前海理想金融控股有限公司(“理想宝”平台)以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查,已对“理想宝”平台相关负责人办理了限制出境手续。

2019年11月18日,也就是平台立案的三天前,公司董事长高宁签署了个人承担无限连带责任的《担保函》。根据担保函内容,高宁名下地产、股票和债权等资产预估值已超过15亿元。

理想宝开始卖房还债。

自平台立案到4月1日,根据平台公告披露的数据,共计兑付3220万元。

4月2日,警方通报显示,理想宝已兑付3330万元,与前一天网站披露的数据近似。

对于部分未立案平台,出借人不相信平台披露的兑付数据,认为平台虚报数据,欺瞒出借人。平台立案后,倒有个好处。警方通报披露的数据可用于验证平台官网的公告信息,以防平台虚标数据。

目前,理想宝还在卖房兑付。理想宝待收约为13亿元,但愿理想宝高宁名下房产等变现后能够覆盖待收。

此外,民爱贷小九金服等也曾在立案后展开兑付工作。

立案≠停止兑付

还有出借人表示,平台被立案后,资金将被冻结。这一说法也站不住脚。

根据《中华人民共和国刑事诉讼法》大发3d百四十四条规定,人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要,可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。

相关机关介入后,有权冻结相关财产,但未必会冻结,更不会影响平台的正常兑付。“立案等同于停止兑付”的论断当休矣。以上,金融圈和理想宝就是例证。

南山警方对拒不还款者采取强制措施,追账涉案业务负责人,对借款企业调查取证,为金融圈催收兑付提供了有力保障。警方公布的数据又可与平台数据相互验证,确保平台兑付数据的真实性。

深圳福田警方对理想宝立案后,调取了平台数据和资金流水,保障了出借人的权利。警方限制平台相关负责人出境,督促其按期还款。金融圈、理想宝兑付进展有今日的局面,警方于功莫大焉。

经侦介入并不意味着兑付的暂停,反倒有助于回款。

全部评论

  • 沧海龙吟
    W你看你举的是深圳的,近几年只有深圳的最给力,其他省都是混沌吃白饭,不过我希望的是在出事多考察,而不是在事后发生爆雷,指望经侦维护。 等出事等最给力的经侦,已经是不幸中的大幸。其他省则是不幸中的失望
  • 玉灵道人多变的姨公
    理想宝给了几十块钱还提不了现。
  • 沈青刚娇小的大娘
    最后一句话:……有助于回款。事实打脸:立案8个多月了,我的钱只回了2.9%。 请尊重事实!
  • 兔八哥害羞的表姨
    提倡良性退出为上
  • 沈浪堂弟
    宜贷网也应这样处理!
  • 仗义人
    理想宝兑付的钱我怎么没有呢?到底是走哪里兑付呢?
  • 你是秋天
    作者以极少数的几个个例忽悠小白立案可以继续兑付,忽悠报案,坑害出借人!良心***坏了!
  • 诸葛亮倔强的弟媳
    理想宝不知道猴年马月才能支付完,每次都是象征性给点,不到100还取不出来。
  • 段誉豁达的
    骗人的吧。团贷立案了,归集资金四五十亿,至今一分钱未兑
  • 8888058388
    草根投资展期3个月,立案了,一毛没兑,现有钱,回款,拍卖车辆钱都在经侦账户里,根本不兑付,还想请律师把这些钱花掉。

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