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杭州打击“现金贷”类套路贷:关停60余个APP

来源:杭州公安| 2019-09-12 13:26:26| 1657人阅读| 0条评论
摘要
7月份以来,杭州警方先后对多个“现金贷”类套路贷犯罪团伙实施集中收网,捣毁“现金贷”类套路贷犯罪团伙8个,抓获违法犯罪人员300余名,其中采取刑事强制措施140余名,关停“现金贷”类套路贷犯罪APP 60余个、端掉犯罪窝点19个,冻结涉案资金、资产约7600余万元,有效震慑了此类犯罪的嚣张势头。

9月11日,杭州市公安局举行新闻通报会,通报今年以来组织开展打击“套路贷”(现金贷)犯罪案件行动成果。

7月份以来,杭州警方先后对多个“现金”类套路贷犯罪团伙实施集中收网,捣毁“现金贷”类套路贷犯罪团伙8个,抓获违法犯罪人员300余名,其中采取刑事强制措施140余名,关停“现金贷”类套路贷犯罪APP 60余个、端掉犯罪窝点19个,冻结涉案资金、资产约7600余万元,有效震慑了此类犯罪的嚣张势头。

随着杭州市公安机关对传统“套路贷”黑恶犯罪的打击力度不断加大,传统“套路贷”犯罪纷纷隐身变形并向网延伸,形成了以“现金贷”为主要类型的新型网络“套路贷”犯罪。

此类犯罪以低息、无抵押快速放贷等为诱饵,通过APP软件向异地特定人群线上发放7天期、14天期的现金贷,采取“砍头息”、逾期高额收费的方式向受害人放贷以及多平台借款平账、恶意垒高债务(年化利率达到800%甚至1000%以上)、软暴力方式催讨等设置“套路”形成大量虚假债权债务关系。这类新型黑恶犯罪不仅严重侵害当事人的合法权益,也扰乱金融市场秩序,影响社会和谐稳定。

杭州警方高度重视,成立了由市局扫黑办牵头,市局刑侦支队为主力,市局相关警种及上城、下城、西湖、拱墅、滨江、下沙、余杭等多警种、多地区共同参与的联合工作专班,深入研究“现金贷”类套路贷犯罪形势及打击治理措施对策,紧密结合“忠诚大庆∙百日攻坚战”、“云剑”、“飓风”等行动的总体部署,全面部署开展专项排查、打击、治理工作,重大案件由市局组织集群作战,实施全链打击,营造严打氛围,形成全面震慑,取得了阶段性的工作成效。

其中,上城警方一举捣毁活跃在下沙辖区以朱某为首的“现金贷”涉“套路贷”团伙,抓获团伙成员20余人,捣毁窝点5处,冻结涉案资金660余万元;拱墅警方一举打掉以黄某为首的“现金贷”涉“套路贷”团伙,刑拘40余人,冻结涉案资金400余万元;临安警方破获以“李某”为首的“714高炮式”网络放贷犯罪团伙,抓获并刑拘犯罪嫌疑人50余人, 捣毁窝点6个,冻结涉案资金2000余万元。

据了解,“现金贷”涉“套路贷”犯罪形式多样,手段隐蔽多变,为依法精准惩治网络“套路贷”(现金贷)犯罪,杭州警方主动作为,跨前一步,加强与检法部门会商沟通。2019年4月,杭州市公安局联动检法部门,针对传统“套路贷”犯罪向网络升级演化的新趋势,明确“现金贷”犯罪案件定性、法律适用、取证规格,为顺利侦办滨江“714高炮式”网络“现金贷”、临安李某网络“套路贷”犯罪团伙等类案提供了有力支撑。

警方提醒:

广大市民群众应进一步强法律意识和自我保护意识,选择具有贷款资质的正规金融机构进行贷款,准确评估个人还款能力,量入为出,理性借贷,不要轻信无金融从业资质的个人、公司发布的各类无抵押免息贷款广告信息。如果遭遇符合上述“套路贷”特征的违法犯罪侵害,应尽可能保存相应证据资料,并及时报警,以利于公安机关收集固定证据,依法予以打击。

低息?无抵押?实则隐瞒高手续费,套路满满的套路贷杭州上城警方摧毁以朱某为首的“现金贷”犯罪团伙

2019年7月中旬,杭州警方在工作中发现位于下沙的杭州某网络科技有限公司运营的多个APP涉嫌“现金贷”犯罪,主要嫌疑人朱某两兄弟有从事“套路贷”的犯罪行为嫌疑。

上城公安分局根据市公安局部署,抽调精干力量成立专案组,全力开展侦查。

缜密经营,“套路”行为逐步查清上城警方经过调查发现,以朱某两兄弟为首的杭州某网络科技有限公司,披上公司的“合法外衣”,通过电话和网络推销,以“无息、低息、无抵押、放款快”为诱饵,对被害人刻意隐瞒审核费、平台管理费等扣款事项。利用被害人急于借款、不仔细看合同、快速签订的心理,诱使被害人在多个涉案APP上借款。

借款额度一般为3000元,还款期限分三期,每期七天,放款前扣除审核费、平台管理费(俗称“砍头息”),被害人实际到手金额在2220元至2295元不等,但还款本息仍以3000元计算。短短21天时间,被害人就需要还3600余元。

当被害人收款后发现已被扣除审核费、平台管理费,这时候想要放弃,向公司提出退款为时已晚。

公司要么不接电话、要么以合同签订为由绝退款,或者以退款程序需要时间为由进行推拖,从而让被害人尽快使用借款后还款。若客户坚持要退款,则需在退还本金的基础上再多还200余元,且多拖一天就需多付100元。客户的还款本息仍以原借款额计算,在短短21天时间内,就要还款实际到手借款资金的1.6倍以上。

一网打尽,彻底端掉窝点警方进一步调查发现,该犯罪团伙为讨回放贷资金,另设有催讨公司,部分催债人员采用辱骂、威胁、“曝光通讯录”等手段滋扰被害人及其亲朋好友,严重侵扰了被害人的正常生活。

2019年7月20日,在杭州市公安局的统一指挥下,在市局相关部门和下沙公安分局的大力支持下,上城公安分局对该案进行集中统一收网。

行动中,上城警方共出动警力130余人,分别赴杭州下沙、北京四川成都等地,抓获朱某两兄弟等违法犯罪嫌疑人20余人,打掉犯罪窝点5个,已冻结涉案资金660余万元。

目前,案件正在进一步办理中。

年息1500%,利息利滚利拱墅分局成功捣毁多个吸血的“现金贷”平台扫除一条“现金贷”产业链

2019年7月29日,拱墅分局在市局各部门协助下出动130余名警力,兵分四路同时冲击拱墅区某广场、某国际大厦、天行国际,西湖区某花苑的四个公司,抓获一批涉嫌“现金贷”诈骗嫌疑人,捣毁一整条“现金贷”犯罪产业链。

吸血鬼“714高炮”的真面目“您有8000元借款额度未提取,点击注册,秒到账。”再加上一条链接。“急用钱?零门槛,零利息,极速到账。”再加上一条链接。……

这种附有一条链接的垃圾短信相信不少人都收到过,很多人不以为然。

但也有一部人因各种原因急需用钱,满怀希望点开短信后面的这条链接,然而等他们的并不是解燃眉之急的贴心人,而是年息1500%以上的吸血鬼——俗称“714高炮”、“现金贷”。

该“现金贷”犯罪产业链从负责开发维护“现金贷APP”的技术公司,到将这些APP链接定向推广至市场用户的推广公司,到对用户进行催收的催收公司,一应俱全。

被害人被推广公司 “无抵押”、“无利息”,“你已经获得3000元、5000元、8000元、10000元借款额度,点击领取”等虚假宣传的推广短信吸引,点击短信中的APP下链接,提供人像、通讯录、银行卡等个人信息数据进行注册后,发现真实借款额度只有1500元,点击确定后,显示实际到账金额只有1050元,虽然号称利息为0,需要收取450元服务费,7天后需要还款1500元。(2000元额度的服务费为600元;3000元额度的服务费为900元。)这名义上的服务费其实是高达30%的“砍头息”,换算成年息更是高达1500%。

被害人深受其害,懊悔不已曾有一个名为“蓝色宝石”的“现金贷”平台的被害人称,为了父亲手术,等不及保险的赔付,只能在这些“现金贷”平台上借款支付父亲的住院以及药物费用。谁知道点进了号称“万元额度”的借款APP,到手只有1400元,6天后就要归还2000元,每逾期一天就要缴纳100元的逾期费,周息高达30%,也就是借款不到一个月就翻倍,吓得他赶紧还钱,卸载APP。

此后他还深受各种借款推广短信的骚扰,令他懊悔不已。

催讨手段花样繁多且恶劣如果不能按期还款,会遇到的催收方式包括但不限于:打给被害人通讯录联系人,尤其是父母、亲属等辱骂催债;威胁被害人要以其名义发送侮辱短信给其通讯录上的所有人;威胁被害人将有其头像的棺材花圈PS图片发送给其通讯录上的所有人;或使用短信轰炸软件让被害人手机在短时间内收到上百条短信无法使用,这些都给被害人及其亲属造成恶劣影响和心理伤害。

该“现金贷”犯罪团伙开发、经营、推广的“现金贷”平台有:“金茶杯”、“生生贷”和“蓝色宝石”等。根据以上平台的后台信息,每个平台在短短的3、4个月上线时间里都有5万至10余万的注册用户,被害人遍布全国各地。

截止目前,拱墅分局已对涉嫌诈骗的42名嫌疑人刑事拘留,并冻结涉案资金400余万元,案件正在进一步办理中。

临安警方成功侦破李某等人网络“套路贷”案

2019年3月,临安警方在工作中得到线索,全国近万人给李某等人转账,情况异常,李某等人有重大实施网络“套路贷”涉恶犯罪嫌疑。

为了尽快查明案情,及时止损,临安分局在杭州市公安局的统一部署下,成立专案组开展侦查工作,期间,专案组民警通过走访受害人,多方调查取证,逐步掌握了该团伙的犯罪成员、组织架构、主要作案手段和落脚点等情况,其作案窝点分布在浙江安徽等地,受害人遍布全国各地。

4月10日晚,抓捕条件成熟。临安警方出动200多名警力,分赴杭州滨江、温州瑞安、安徽霍邱等三地,对该团伙开展集中统一收网行动。抓获犯罪嫌疑人50余人,捣毁窝点6个,查获涉案电脑60余台、手机100余部、网络电话60余部、银行卡50余张,冻结银行账号60余个、资金2000余万元。

经查,自2018年8月以来,孔某、王某、李某等人在杭州滨江、温州瑞安、安徽霍邱等地,招兵马,扩展业务员,以网络“现金贷”平台为支撑,以民间借贷名义从事专职放贷。

该“套路贷”犯罪团伙属于“714高炮式”网络放贷,有幕后金主、管理层、务、APP技术、客服、放贷、催收等多个团队,设立6个APP网络现金贷平台,通过收取高额“砍头息”、签订双倍借条、多平台借款平账、肆意认定违约收取违约金、收到还款不撕借条等手段,法获利并不断垒高债务,采用电话、短信威胁、“呼死你”爆通讯录、发PS侮辱性图片等网络软暴力手段进行催讨。

目前,案件正在进一步办理中。

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